AMLC podcast

In deze aflevering spreekt Erik Reissenweber met Willeke Slingerland, lector Weerbare Democratie, over de vaak onzichtbare rol van netwerken bij corruptie. Waar traditionele corruptie draait om omkoping, laat netwerkcorruptie zien hoe loyaliteit, wederkerigheid en gesloten kringetjes kunnen leiden tot ernstige integriteitsrisico’s — vaak zonder dat iemand expliciet ‘fout’ wil zijn.We bespreken onder meer:Hoe netwerkcorruptie werkt en waarom het moeilijk te herkennen isWaarom netwerken soms kritische tegenspraak onderdrukkenVoorbeelden uit binnenlands bestuur én internationale casussen zoals FIFA en UberDe link met witwassen: hoe criminele geldstromen de bovenwereld binnenkomenWaarom bestaande anti-corruptiewetgeving tekortschietHet belang van influence peddling en de Europese richtlijnWat een poortwachter, toezichthouder of opsporingsprofessional nú al kan doenZelfreflectie: hoe organiseer je je eigen tegenmacht?Deze aflevering is onderdeel van een tweeluik. In deel 2 zoomen we in op concrete casussen uit gemeenten en lokale netwerken.Links naar bronnen, zoals besproken in de podcast:Agreement reached on the first EU-wide criminal law rules against corruption | News | European Parliament: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20251201IPR31697/agreement-reached-on-the-first-eu-wide-criminal-law-rules-against-corruption Council and European Parliament reach deal on new EU law to step up fight against corruption - Consilium: https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2025/12/02/council-and-european-parliament-reach-deal-on-new-eu-law-to-step-up-fight-against-corruption/De kamervragen van van Nispen (3 maart 2025):https://zoek.officielebekendmakingen.nl/ah-tk-20242025-1472.html

“Tien jaar witwasbestrijding door de ogen van experts”Deze 100e aflevering moest een bijzondere aflevering worden. Dus blikken we met een reeks sleutelfiguren uit de witwasbestrijding terug op tien jaar ontwikkelingen én kijken we vooruit naar de komende vijf jaar. Wat is er wezenlijk veranderd? Waar staan we nu? En wat moet er anders om witwassen effectiever aan te pakken?Onder meer aan het woord:Het hoofd van de FIU-NederlandHet afdelingshoofd Strategische Intelligence van de FIODEen teamleider van het AMLCDe CCO van een internationale bankOnderzoekers en adviseurs uit toezicht, zorg en beleidEen officier van justitieThema’s in deze afleveringDe professionalisering van poortwachtersDe opkomst van crypto en digitale geldstromenVoortdurende innovatie door criminelenDe noodzaak van internationale gegevensdelingVan reactief naar preventief witwassen bestrijdenMisbruik van rechtspersonen en zorgfraudeDe groei van publiek-private samenwerkingKnelpunten rondom privacy, bevoegdheden en capaciteitWat écht impact heeft in het afpakprocesWaarom deze aflevering relevant isDeze bloemlezing laat haarscherp zien waar we staan in de witwasbestrijding: verder dan ooit, maar de uitdagingen worden groter. De inzichten van de gasten zijn direct toepasbaar voor iedereen die werkt in toezicht, opsporing, compliance of beleid.

Das Strohman-Kartell: hoe kwetsbare mensen het schild vormen van grensoverschrijdende fraudeIn deze aflevering duiken we diep in:„Das Strohmann-Kartell.  Dienstleister für die Mafia“,de documentaire van de Duitse onderzoeksjournalisten Adrian Bartocha en Jan Wiese, werkzaam bij Rundfunk Berlin-Brandenburg. Hun onderzoek laat overtuigend zien hoe kwetsbare, vaak verslaafde mannen uit Oost-Europa worden ingezet als katvangers voor tientallen bedrijven tegelijk — en daarmee het zicht op complexe fraude- en witwasnetwerken volledig blokkeren.We bespreken onder meer:hoe stroman-handelaren werken en waarom er een “voorraad” stroman-directeuren bestaatde rol van notarissen, tussenpersonen en schijnbedrijven in Duitslandhoe btw-carrousels, sociale zekerheidsfraude en grensoverschrijdende witwasconstructies samenkomende rol van het Europees Openbaar Ministerie bij onderzoeken die landsgrensoverschrijdend moeten opererenhoe een Instagram-influencer onbedoeld hielp het netwerk bloot te leggende maatschappelijke schade van deze industriële vorm van economische criminaliteitDeze aflevering is essentieel voor iedereen die zich bezighoudt met witwasbestrijding, financiële integriteit, toezicht of ketenonderzoek.Link naar de documentaire: https://www.youtube.com/watch?v=kdH2-O6FbQwen op:https://www.ardmediathek.de/video/story/das-strohmann-kartell-dienstleister-fuer-die-mafia/rbb/Y3JpZDovL3JiYl9kMDcyMzVlYS1hYjQyLTRkNmMtYTYwOC0yMDNhMGJkZDIwNzdfcHVibGljYXRpb24

In deze aflevering van de AMLC Podcast duiken we in de wereld van afvalstromen en milieucriminaliteit. Samen met experts van de Inspectie Leefomgeving en Transport (ILT-IOD) bespreken we hoe afval een lucratief verdienmodel kan zijn voor criminelen, welke rol contant geld en internationale handel spelen, en waarom de pakkans relatief laag is.We onderzoeken de link met witwassen, de signalen die opsporingsdiensten gebruiken, en hoe samenwerking tussen toezichthouders, OM, politie en financiële instellingen cruciaal is. Ook komen voorbeelden van recente zaken en modus operandi aan bod, evenals tips voor professionals in compliance en toezicht die signalen willen herkennen.Enkele bronnen:https://www.amlc.nl/wp-content/uploads/2024/11/Sectordocument-plastic.pdfhttps://www.ilent.nl/actueel/nieuws/2025/05/21/afval-is-een-crimineel-businessmodel

In deze aflevering van de AMLC Podcast duiken we samen met Hennie Verbeek-Kusters, hoofd van FIU-Nederland, diep in het FIU Jaarverslag 2024. Wat zijn de meest urgente witwasmethoden van dit moment? Hoe kijkt de FIU naar de effectiviteit van meldingen? En wat betekenen de veranderingen in de Europese meldstructuur voor poortwachters?We bespreken onder meer:De opkomst van het cashcompensatiemodel als systeemrisicoDe rol van facilitators en misbruik van rechtspersonenSanctieontwijking als witwasfenomeenTrends in meldgedrag bij banken, VASPs en creditcardmaatschappijen🎧 Beluister deze aflevering als je werkt aan het voorkomen, opsporen of vervolgen van witwassen – en meer grip wilt krijgen op de richting waarin ons stelsel zich ontwikkelt.📎 Meer lezen?👉 FIU Jaarverslag 2024👉 Typologieën over crypto (juli 2025)👉 Leaders in Finance Compliance podcast aflevering op Spotify met Hennie Verbeek-Kusters (2 juli)

De patiënt als verdienmodel – witwassen via de zorgsectorIn deze aflevering duiken we in de wereld van zorgfraude en witwassen. Hoe worden thuiszorg en andere zorgvoorzieningen gebruikt om crimineel geld wit te wassen? Welke signalen wijzen op fraude, en hoe kun je als professional bijdragen aan het opsporen ervan?Je hoort van Timon van de Kraats (OM) en Imke van Maurik (NLA) praktijkvoorbeelden van dossiers waarin patiënten slachtoffer werden van frauderende zorgaanbieders. Ook bespreken we waarom dit zo’n uitdagend terrein is voor toezichthouders en opsporingsdiensten, en welke rol samenwerking speelt in de aanpak.📎 Links:https://www.nlarbeidsinspectie.nl/onderwerpen/melden/team-criminele-inlichtingen-tcihttps://www.meldmisdaadanoniem.nlhttps://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/fouten-en-fraude-in-de-zorg/vraag-en-antwoord/melden-fraude-zorgVerdiepend artikel Witwassen… en zorgfraude https://www.amlc.nl/witwassen-en-zorgfraude/Interessante zaak met uitspraak Rechtbank Rotterdam: ⁠https://www.linkedin.com/posts/activity-7288520040608333825-3Hq5⁠Aanhoudingen voor witwassen met zorggeld:https://www.nlarbeidsinspectie.nl/actueel/nieuws/2025/01/29/3-aanhoudingen-voor-witwassen-van-zorggeldenMooi resultaat van de Recherche Zorgfraude van de NLA en het Functioneel Parket:⁠https://www.linkedin.com/posts/joost-van-slobbe-2a590076_weer-een-mooi-resultaat-van-de-recherche-activity-7300238382956204033-5Gp9?utm_source=share&utm_medium=member_ios&rcm=ACoAAAEbTx4Blg4Xn_nNbkXdPYuGuJWWt0X-MsA⁠Zorgfraude in het nieuws:https://www.linkedin.com/posts/marcogerling_hoe-criminelen-aan-het-bed-van-je-zieke-grootouder-activity-7344957230129065986-qcvA?utm_source=share&utm_medium=member_ios&rcm=ACoAAAEbTx4Blg4Xn_nNbkXdPYuGuJWWt0X-MsAOnderzoek naar jeugdzorg in Malburgen (Arnhem):https://www.linkedin.com/posts/judithspanjers_rapport-zorgfraude-malburgen-ugcPost-7344422657519435776-IKsq?utm_source=share&utm_medium=member_ios&rcm=ACoAAAEbTx4Blg4Xn_nNbkXdPYuGuJWWt0X-MsA

In deze aflevering van de AMLC Podcast spreken we met Alaaddin Önal, landelijk programmamanager Verhuld Vermogen, en Henk, registeraccountant en cryptospecialist bij de Belastingdienst. Samen ontrafelen we hoe verborgen vermogensstromen – van luxe appartementen in Dubai tot complexe DeFi-constructies – alsnog boven water komen.Je hoort hoe de Belastingdienst:​Signalen uit internationale gegevensuitwisselingen, leaks en vrijwillige meldingen combineert.​Met specialistische blockchainanalyse crypto-transacties traceert.​Samenwerkt met FIOD bij verdenking van witwassen.​Inzicht krijgt in saldi en transacties via nieuwe Europese richtlijnen (DAC6 en DAC8).We bespreken praktische voorbeelden, zoals het gebruik van cold wallets, mixers, en decentrale exchanges, en waarom fiscaal rechercheren en opsporing steeds vaker samenkomen.Links in de shownotes:​Meer informatie over DAC6/DAC8: https://taxation-customs.ec.europa.eu/taxation/tax-transparency-cooperation/administrative-co-operation-and-mutual-assistance/directive-administrative-cooperation-dac/dac6_en​Leaks (Pandora Papers, Dubai Leaks): https://offshoreleaks.icij.org/nodes/14037790​Uitleg fictief rendement box 3: https://www.belastingdienst.nl/wps/wcm/connect/nl/box-3/content/berekening-box-3-inkomen-fictief-rendement

🏠 In deze aflevering duiken we in de kwetsbaarheden van de vastgoedsector als witwasvehikel. Criminelen misbruiken woningen, prijsafspraken en schimmige constructies — maar hoe kunnen makelaars, notarissen en opsporingsdiensten dat tegengaan?Je hoort:Hoe shoppende criminelen profiteren van gebrekkige informatie-uitwisseling.Waarom makelaars en notarissen niet altijd op één lijn zitten.Wat de nieuwe anti-witwasaanpak van het kabinet betekent voor de sector.Met openhartige inzichten van Barbara van Kampen (KNB), Lana Goutsmits-Gerssen (NVM) en Pim Jansonius (politie Amsterdam).🎙️ Praktisch, confronterend en met concrete verbeterpunten voor elke poortwachter in vastgoed.

In deze aflevering spreken we met Bart en Karel, beiden werkzaam als financial cybercrime specialisten bij de FIOD. Ze delen hun expertise over het analyseren van cryptotransacties, het herkennen van criminele geldstromen en de inzet van alternatieve interventies bij de bestrijding van witwassen.We gaan in op:hoe je crypto wallets, smart contracts en exchanges kunt analyseren;welke trends in crypto en criminaliteit zich de afgelopen jaren hebben ontwikkeld;concrete voorbeelden van opsporing, zoals het Silk Road-onderzoek en de interventie op een crypto forum;hoe awareness en samenwerking binnen de keten cruciaal zijn voor effectievere bestrijding van witwassen met virtuele valuta.Te gast:Bart (adviseur financial cybercrime)Karel (analist financial cybercrime)🎙️ Luister via je favoriete podcast-app of op onze website.

In deze aflevering duiken we diep in het cash compensatie model: een witwasmethode waarbij contant crimineel geld wordt geruild tegen giraal geld via ogenschijnlijk legitieme bedrijven in arbeidsintensieve sectoren.Thom Snaphaan, onderzoeker bij Avans Hogeschool en Frank, Officier van Justitie, bespreken hoe deze methode werkt, waarom het zo moeilijk te detecteren is en wat de juridische sleutelpunten zijn in de bewijsvoering. Ook krijg je inzicht in de rol van facilitators zoals boekhouders en ondergronds bankiers, en hoor je welke red flags poortwachters kunnen helpen om dit fenomeen te herkennen. Deze aflevering is onmisbaar voor financiële instellingen, opsporingsdiensten en toezichthouders.Sprekers:Thom – Onderzoeker cash compensatie model in opdracht van de FIODFrank – Financieel rechercheur met ervaring in een uitgeprocedeerde witwaszaakOnderwerpen:Wat is het cash compensatie model?Hoe werkt de ruil tussen cash en giraal geld?Juridische bewijsvoering in een concrete zaakSectoren die kwetsbaar zijn voor deze methodeDetectie: red flags en rol van de FIUAanbevelingen voor marktpartijen en opsporingsdienstenMeer info: Zie het kennisdocument over het cash compensatie model op www.amlc.nlhttps://www.amlc.nl/kennisdocument-cash-compensatie-model-in-arbeidsintensieve-branches/Wetenschappelijk artikel, verschijnt in september 2025 in de reeks Cahiers Politiestudies (uitgegeven bij Gompel&Svacina)De auteursversie van het artikel is alvast beschikbaar via ResearchGate:https://www.researchgate.net/publication/391526133_Compensatie_als_witwastechniek_Het_'Cash_Compensatie_Model'_ontrafeld